Bij NH Management hebben we de evoluerende behoeften van families gedurende meerdere generaties geobserveerd. We beheren al meer dan twintig jaar zowel eenfamiliekantoren als multifamiliekantoren. Onze ervaring met familieleden van de eerste tot de zevende generatie leert ons dat de unieke omstandigheden en behoeften van een familie de complexiteit en structuur van hun familiekantoor bepalen.

Het concept van de levenscyclus van een product, dat in de jaren 60 werd getheoretiseerd door Raymond Vernon, is een hoeksteen geworden van de moderne marketing. Op dezelfde manier hebben we een levenscyclus voor family offices geïdentificeerd die nauw aansluit bij de ontwikkelingsfasen van een vermogende familie. Inzicht in deze correlatie kan private wealth practitioners helpen om de diensten die een family office aanbiedt effectief aan te vullen.

Stadia van de levenscyclus van een family office

Fase 1: De ondernemende bedrijfsfamilie

• • Beschrijving: In dit stadium is de familie geld- en tijdarm en zit het grootste deel van hun vermogen vast in het bedrijf. De oprichters zijn nauw betrokken bij het verhogen van de waarde van het bedrijf.

• • Family Office Impact: Beperkte behoefte aan een familiekantoorafhankelijkheid van externe adviseurs zoals advocaten en accountants. Financieel directeuren van het bedrijf kunnen sommige family office-functies uitvoeren.

Fase 2: De rijke zakenfamilie

• • Beschrijving: De familie maakt aandeelhoudersgebeurtenissen mee die liquide rijkdom creëren, hoewel een groot deel in het bedrijf geïnvesteerd blijft.

• • Impact familiekantoor: De behoefte aan een family office neemt toe naarmate de familie het totale vermogen wil beheren, plannen wil maken voor de toekomst en geconcentreerde activa wil afdekken.

Fase 3: De gediversifieerde vermogende familie

• • Beschrijving: Het vermogen van de familie is meer gediversifieerd dan alleen het oorspronkelijke bedrijf en de oprichter houdt actief toezicht op de investeringen.

• • Family Office Impact: Vereist aanzienlijke dagelijkse ondersteuning voor diverse beleggingsactiviteiten en doorlopend beheer door vertrouwde adviseurs.

Fase 4: Pre-overgang van rijkdom

• • Beschrijving: Het gezinshoofd wordt minder actief en concentreert zich op het genieten van zijn rijkdom en het plannen van de overgang naar de volgende generatie.

• • Family Office Impact: Verschuiving naar behoud van kapitaal en gebruik van externe managers. Het family office beheert vermogensovergangskwesties.

Fase 5: Post-overgang van rijkdom

• • Beschrijving: De tweede generatie erft de rijkdom en beslist of ze samen of onafhankelijk zal investeren.

• • Invloed van het familiekantoor: De rol van het family office hangt af van de vraag of de familie ervoor kiest om bij elkaar te blijven. Het kan continuïteit en ondersteuning bieden of overgaan naar externe adviseurs als de belangen uiteenlopen.

Fase 6: Gezin met meerdere generaties

• • Beschrijving: De familie investeert gezamenlijk of splitst op basis van belangen. Het familiekantoor kan zich ontwikkelen tot een bedrijf dat eigendom is van de familie.

• • Impact op het familiekantoor: Het familiekantoor kan een op zichzelf staand bedrijf worden dat meerdere generaties bedient of kan worden opgeheven als de familieleden hun eigen weg gaan.

Impact op Private Wealth Professionals

Private wealth professionals, waaronder trustees, accountants, advocaten en investeringsmanagers, spelen een cruciale rol gedurende de hele levenscyclus van een family office. Zij kunnen families adviseren wanneer hun behoeften complexer worden en uiteindelijk family offices opvolgen wanneer families minder actief worden. Het herkennen van de huidige en toekomstige levenscyclus van een familie is van vitaal belang voor het op maat maken van advies en het waarborgen van langdurige relaties.

Download de Gids voor Oprichting van een Family Office

Elk family office is op maat gemaakt om te voldoen aan de eisen van een specifieke klantenfamilie. Er is geen standaard aanpak. Om duidelijkheid te verschaffen en de belangrijkste overwegingen voor het opzetten of runnen van een family office te bespreken, heeft NH Management "A Guide to Family Offices in the UAE" opgesteld. Download de volledige gids via onderstaand formulier en krijg toegang tot deskundige inzichten en praktisch advies.