Токенизация активов реального мира (RWA) в ОАЭ: Изменение ситуации на инвестиционном и финансовом рынках

Понимание активов реального мира (RWA) и токенизации

Под активами реального мира (RWA) понимаются физические или финансовые активы, обладающие внутренней ценностью, такие как недвижимость, сырьевые товары, акции, облигации, предметы роскоши и интеллектуальная собственность. Токенизация - это процесс преобразования этих активов в цифровые токены на блокчейне, обеспечивающий дробное владение, повышенную ликвидность и беспрепятственную глобальную торговлю.

Токенизация позволяет владельцам активов разделить крупные активы на более мелкие, пригодные для торговли единицы, демократизируя доступ к инвестиционным возможностям, которые традиционно предназначались только для институциональных инвесторов или состоятельных частных лиц. Благодаря использованию технологии блокчейн токенизация RWA обеспечивает прозрачность, безопасность и эффективность транзакций.

Рост токенизации RWA в ОАЭ

ОАЭ стали мировым центром инноваций в области цифровых активов, а их прогрессивная нормативно-правовая база способствует внедрению технологий блокчейн. По состоянию на 2025 год стоимость токенизированных RWA в ОАЭ достигла 17 миллиардов долларов, что свидетельствует о стремлении страны интегрировать блокчейн в свою финансовую экосистему.

Сектор недвижимости стал одним из лидеров по внедрению токенизации RWA. Ведущие застройщики в Дубае и Абу-Даби начали предлагать токенизированную недвижимость, позволяя инвесторам приобретать дробные доли собственности в дорогостоящих активах. Такие компании, как DAMAC Group, подписали миллиардные сделки с блокчейн-платформами, чтобы ускорить внедрение этой технологии.

Регуляторный ландшафт и токенизация RWA в DIFC

Дубайский международный финансовый центр (DIFC), один из ведущих мировых финансовых центров, активно работает над созданием нормативно-правовой базы, способствующей внедрению цифровых активов. 

Управление по финансовым услугам Дубая (DFSA) и Управление по ценным бумагам и товарам ОАЭ (SCA) выпустили четкие рекомендации по классификации токенизированных активов, обеспечивающие соблюдение действующих финансовых норм. SCA регулирует ценные бумаги и цифровые активы в ОАЭ, играя решающую роль в формировании политики токенизации. Узнайте больше о нормативно-правовой базе SCA.

В 2023 году DFSA запустило регуляторную песочницу для изучения потенциала токенизации RWA, пригласив финтех-компании протестировать свои решения в контролируемой среде. Эта инициатива соответствует более широкому видению ОАЭ - стать мировым лидером в области финтеха и цифровых финансов.

Роль RWA в глобальном финансовом ландшафте

Во всем мире токенизация RWA революционизирует инвестиционные стратегии, соединяя традиционные финансы (TradFi) с децентрализованными финансами (DeFi). В США крупные финансовые учреждения начали изучать токенизированные облигации и акции как средство повышения ликвидности и оптимизации процессов расчетов. Европейский союз также ввел рамки для регулирования токенизированных ценных бумаг, обеспечивая защиту инвесторов и способствуя развитию инноваций.

Токенизированные RWA особенно ценны в:

• Недвижимость: Обеспечение большей ликвидности и возможность дробного владения.

• Сырьевые товары: Расширение торговли золотом, нефтью и другими ценными ресурсами.

• Рынки долговых обязательств: Повышение прозрачности и эффективности торговли облигациями.

• Частный и венчурный капитал: Предоставление возможности большему числу инвесторов участвовать в инвестициях на ранних стадиях.

Как менеджмент NH может помочь

Компания NH Management специализируется на оказании поддержки предприятиям и инвесторам, ориентирующимся в регулируемом ландшафте токенизации в ОАЭ - с акцентом на реальных активах (RWA) и инвестиционных токенах.

Наши услуги включают:

• Консультации по вопросам регулирования

  Руководство клиентов в рамках DFSA и SCA, применимых к токенизированным ценным бумагам, фондам и финансовым инструментам, включая участие в песочнице и переход на полную лицензию.

• Стратегия выхода на рынок
  Поддержка платформ цифровых активов, управляющих фондами и финтех-компаний в создании операций в DIFC и ADGM в соответствии с долгосрочными целями токенизации.

• Содействие развитию партнерства
  Предоставление клиентам проверенных поставщиков услуг по всей цепочке создания стоимости токенизации, включая DLT-инфраструктуру, лицензированных хранителей и юридических технологических консультантов.

• Структурирование инвестиций
  Разработка совместимых, масштабируемых рамок для выпуска, управления и распространения токенов в признанных зонах регулирования ОАЭ.

Если вы изучаете возможность выпуска токенов, обеспеченных активами, или тестируете структуру фонда в "песочнице" DFSA, NH Management обеспечит ясность нормативно-правовой базы и коммерческое понимание, необходимые для уверенного движения вперед.

Будущее токенизации RWA в ОАЭ

Приверженность ОАЭ к внедрению цифровых активов и прогрессивная нормативно-правовая база делают их лидером в области токенизации RWA. Поскольку правительство активно поддерживает инициативы в области блокчейна, в ближайшие годы ожидается экспоненциальный рост рынка.

Для инвесторов и компаний, желающих изучить потенциал токенизации RWA, сейчас самое подходящее время для выхода на рынок ОАЭ. Компания NH Management готова предоставить экспертное руководство и стратегическую поддержку, обеспечивая соответствие требованиям и максимизируя инвестиционные возможности в этом быстро развивающемся секторе.

Познакомьтесь с будущим инвестиций вместе с NH Management

Чтобы узнать больше о лицензировании и регистрации токенизации RWA в ОАЭ или выразить свой интерес к пилотной программе по тестированию RWA с регулятором DFSA & Земельным департаментом Дубая.зарегистрируйтесь по ссылке ниже: