Мы в NH Management наблюдаем за развитием потребностей семей разных поколений, управляя как односемейными, так и многосемейными офисами на протяжении более двадцати лет. Наш опыт работы с членами семей от первого до седьмого поколения показывает, что уникальные обстоятельства и потребности семьи диктуют сложность и структуру ее семейного офиса.

Концепция жизненного цикла товара, разработанная в 1960-х годах Раймондом Верноном, стала краеугольным камнем современного маркетинга. Аналогичным образом мы определили жизненный цикл семейных офисов, который тесно связан с этапами развития богатой семьи. Понимание этой взаимосвязи может помочь специалистам по управлению частным капиталом эффективно дополнить услуги, которые предлагает семейный офис.

Этапы жизненного цикла семейного офиса

Стадия 1: Предпринимательская бизнес-семья

• • Описание: На этом этапе семья испытывает недостаток денег и времени, а большая часть ее состояния связана с бизнесом. Основатели глубоко вовлечены в процесс увеличения стоимости бизнеса.

• • Влияние семейного офиса: Ограниченная потребность в специализированном семейный офис; зависимость от внешних консультантов, таких как юристы и бухгалтеры. Финансовые директора бизнеса могут выполнять некоторые функции семейного офиса.

Стадия 2: Богатая деловая семья

• • Описание: Семья переживает события, связанные с акционерами, которые создают ликвидное богатство, хотя большая часть остается вложенной в бизнес.

• • Влияние семейного офиса: Потребность в семейном офисе растет по мере того, как семья стремится управлять общим состоянием, планировать будущее, снижать риск или хеджировать концентрированные активы.

Стадия 3: Диверсифицированная богатая семья

• • Описание: Активы семьи диверсифицированы за пределами первоначального бизнеса, и основатель активно следит за инвестициями.

• • Влияние семейного офиса: Требуется значительная ежедневная поддержка разнообразной инвестиционной деятельности и постоянное управление со стороны доверенных консультантов.

Этап 4: Предварительная передача богатства

• • Описание: Глава семьи становится менее активным, сосредоточившись на наслаждении своим богатством и планировании его перехода к следующему поколению.

• • Влияние семейных офисов: Сдвиг в сторону сохранения капитала и использования внешних управляющих. Семейный офис управляет вопросами передачи богатства.

Этап 5: Переход богатства

• • Описание: Второе поколение наследует богатство, решая, вкладывать ли деньги вместе или самостоятельно.

• • Влияние семейного офиса: Роль семейного офиса зависит от того, решит ли семья остаться вместе. Он может обеспечить преемственность и поддержку или перейти к внешним консультантам, если интересы расходятся.

Этап 6: Семья из нескольких поколений

• • Описание: Семья инвестирует совместно или разделяется по интересам. Семейный офис может превратиться в бизнес, принадлежащий семье.

• • Влияние семейного офиса: Семейный офис может стать самостоятельным бизнесом, обслуживающим несколько поколений, или распасться, когда члены семьи пойдут по индивидуальному пути.

Влияние на специалистов по работе с частным капиталом

Специалисты по управлению частным капиталом, включая попечителей, бухгалтеров, юристов и инвестиционных менеджеров, играют важнейшую роль на протяжении всего жизненного цикла семейного офиса. Они могут консультировать семьи по мере усложнения их потребностей и в конечном итоге стать преемниками семейных офисов, когда семьи станут менее активными. Понимание текущих и будущих этапов жизненного цикла семьи имеет огромное значение для разработки индивидуальных рекомендаций и обеспечения долгосрочных отношений.

Скачать руководство по формированию семейного офиса

Каждый семейный офис уникален и отвечает требованиям конкретной семьи клиента. Не существует универсального подхода. Чтобы внести ясность и рассмотреть основные аспекты создания или функционирования семейного офиса, компания NH Management подготовила "Руководство по семейным офисам в ОАЭ". Скачайте полный текст руководства через форму ниже, чтобы получить доступ к экспертным мнениям и практическим советам.